【超初心者向け】国内株式の選び方？企業分析の基本と投資のコツ

2025年7月11日 2025年7月11日

tokotokoinvest 編集部

皆さん、こんにちは！
実は、初心者でもたった3つのポイントさえ抑えれば、自信を持って銘柄を選べるようになります！ 国内株式投資に興味があるけれど、「どうやって銘柄を選んだらいいのか分からない」「失敗しないための企業分析の基本を知りたい」といった疑問をお持ちの方に、安心して銘柄選びができるようになるためのヒントをお届けします。この記事を読み終える頃には、きっと自信を持って投資の一歩を踏み出せるはずです。

投資の次なる課題

「株を買うってことは分かったけど、いざ選ぶとなると頭を抱えちゃう…」私も最初そうでした。世の中には何千もの会社があって、その中からたった一つを選ぶのって、本当に迷いますよね。「なんとなく良さそうだから」とか、「友達が儲かったって言ってたから」なんて理由で選んでしまうと、後で後悔することにもなりかねません。でも、大丈夫ですよ！実は、初心者の方でも抑えておけば、失敗しにくい銘柄選びの「コツ」があるんです。今日は、そのコツを皆さんと一緒に見ていきましょう。

投資とトレード、どう違うの？

株式投資を始めるにあたって、よく耳にするのが「投資」と「トレード」という言葉です。どちらも株の売買を行うことには変わりありませんが、その目的や期間、そして考え方には大きな違いがあります。

投資（長期的な視点）

私たちがこの記事でご紹介しているのは、主に「投資」の考え方です。投資とは、企業の成長や経済全体の発展に期待し、中長期的な視点で資産を増やすことを目指す行為です。

目的: 企業の事業成長や配当、株主優待などから得られる利益を享受すること。
期間: 数年～数十年といった長い期間、株を保有することが一般的です。
考え方: 企業のファンダメンタルズ（業績や財務状況、将来性など）を重視し、本質的な企業価値を評価します。一時的な株価の変動に一喜一憂せず、長期的な視点で資産形成を目指します。

トレード（短期的な視点）

一方、トレードは株価の短期的な値動きに注目し、売買を繰り返すことで利益を上げることを目指す行為です。デイトレード（1日のうちに売買を完結させる）やスイングトレード（数日～数週間で売買を行う）などがあります。

目的: 短期間の株価の変動（値上がり、値下がり）から売買差益を得ること。
期間: 数秒～数日、長くても数週間程度の非常に短い期間です。
考え方: 企業のファンダメンタルズよりも、テクニカル分析（株価チャートの動きや取引量など）を重視し、市場の需給や心理を読み解いて売買を行います。

初心者におすすめなのは「投資」

これから株式投資を始める初心者の方には、断然「投資」をおすすめします。 投資は、企業の成長をじっくり待つスタンスなので、頻繁に株価をチェックしたり、高度な分析をしたりする必要がありません。

基本の国内企業を見抜く「３つの芽」

1つ芽：毎日使うものからヒントを見つける！

企業分析と聞くと、難しそうな数字が並ぶイメージがあるかもしれません。でも、最初はそんなに構える必要はありません。私がおすすめしたいのは、まず「自分の身近な生活の中にヒントを見つける」ことです。

例えば、

毎日使っているスマートフォンはどの会社の製品ですか？
通勤で利用している電車やバスを運行している会社は？
週末によく行くショッピングモールを運営している会社は？
普段飲んでいるペットボトル飲料を作っている会社は？

など、普段何気なく利用している商品やサービスを提供している会社に目を向けてみてください。なぜその商品を選ぶのか、なぜそのサービスを利用するのか、といった理由を考えてみるだけで、その会社の強みや顧客からの支持が見えてくることがあります。私も、最初は「この会社の商品、いつも使ってるな！」というシンプルな理由から、その会社について深く調べるようになりました。

2つ芽：数字の裏側にある「成長の種」を探る

さて、身近なところから興味のある会社が見つかったら、次にその会社の「数字」を見てみましょう。と言っても、難しい会計知識は必要ありません。ここでは、初心者の方でもチェックしやすいポイントを３つに絞ってご紹介します。

売上高: 会社がどれだけ稼いでいるかを示す数字です。毎年、売上高が着実に伸びている会社は、事業が順調に成長している証拠と言えます。
営業利益: 売上高から、製品を作るのにかかった費用や人件費などを引いた、本業でどれだけ儲かっているかを示す数字です。ここがしっかり伸びている会社は、利益を生み出す力が強いと言えます。
自己資本比率: 会社の総資産のうち、返済する必要がない自分たちのお金（自己資本）がどれくらいの割合を占めているかを示す数字です。この比率が高いほど、会社の経営が安定していると言えます。目安としては、40%以上あると比較的安心、と言われています。

これらの数字は、証券会社のサイトや、会社のホームページ（IR情報）で簡単に見ることができます。私は、最初は「この数字、何だろう？」と戸惑いましたが、何社か比較していくうちに、だんだん「この会社は安定しているな」「この会社は勢いがあるな」という感覚が掴めるようになりましたよ。

3つ芽：会社の「将来性」＝「世の中の流れ」を見極める

過去や現在の数字も大切ですが、私たちが株を買うのは「未来」の成長に期待するからですよね。だからこそ、その会社の「将来性」を見極める視点も重要になります。

新しい技術やサービス: その会社は、世の中のトレンドに合った新しい技術やサービスを開発していますか？
市場の変化への対応力: AIやEVなど、世の中の変化に柔軟に対応し、新しいビジネスチャンスを掴もうとしていますか？
競合他社との差別化: 他の会社にはない、その会社ならではの強みは何ですか？

例えば、私も「この会社の技術は、これからもっと必要とされるはずだ！」と感じて投資した銘柄があります。すぐに結果が出なくても、その会社の未来を信じて応援する気持ちが、投資を続けるモチベーションにもなります。

今気になるテーマ：AIの成長と「データセンター」という新たな投資チャンス

最近、ニュースやSNSでAI（人工知能）という言葉をよく耳にする方も多いのではないでしょうか。AIは私たちの生活やビジネスに大きな変化をもたらしつつあり、まさに今、最も注目されているテーマの一つです。

このAIの進化を支えているのが、データセンターです。AIには膨大なデータの処理と計算能力が不可欠であり、それを実現するための心臓部がデータセンターなんです。世界中でAI開発が加速するにつれて、データセンターの需要も爆発的に拡大しています。

例えば、AI開発に必要な高性能な半導体を作る会社、データセンターの建設や運営を手がける会社、さらにはデータセンターを動かすための電力供給を担う会社など、AIの成長は多くの関連産業に巨大なビジネスチャンスを生み出しています。このように、世の中の大きなトレンドをいち早く捉えることで、将来性のある企業を見つけるヒントになります。あなたの身近な企業も、意外な形でAIやデータセンターの恩恵を受けているかもしれませんよ。

AIの登場で今後どうなる？未来を想像してみよう

インターネットが過去に起こしたパラダイムシフトを考えると、今まさに私たちが直面しているAI（人工知能）の進化は、今後の社会や経済に計り知れない影響を与えると考えられます。

AIが変える「仕事」と「産業構造」

AIは、単に人間の作業を自動化するだけでなく、これまで人間には不可能だった高度な分析や創造的な作業までも可能にしつつあります。

効率化と生産性向上: 製造業ではAIロボットによる自動化が進み、物流ではAIによるルート最適化や需要予測が、医療ではAI診断が、それぞれ効率と精度を飛躍的に向上させるでしょう。多くの産業で、人手不足の解消やコスト削減に貢献すると予測されています。
新たなサービスの誕生: ChatGPTのような生成AIは、文章作成、画像生成、プログラミングなどを瞬時に行うことができます。これにより、コンテンツ制作、デザイン、ソフトウェア開発といった分野で、全く新しいサービスやビジネスが生まれてくるでしょう。
働き方の変化: 定型的な業務はAIに代替される一方で、人間には創造性、倫理的判断、コミュニケーション能力など、AIには難しいとされるスキルがより求められるようになります。新たな職種が生まれ、リモートワークやハイブリッドワークがさらに一般化するかもしれません。

AI時代の投資チャンスはどこに？

インターネットがAmazonやFacebookのような巨大企業を生んだように、AIの時代も新たな成長企業が続々と登場するはずです。

AI開発の基盤企業: 高性能なAIチップを開発する半導体企業、AIモデルの学習に必要なデータを処理・保存するデータセンター関連企業、クラウドサービスを提供する企業などは、AIのインフラを支える存在として今後も成長が期待されます。
AIを活用する企業: 既存の産業の中で、AIを積極的に導入し、業務効率化や新サービス開発で競争力を高める企業も注目です。例えば、AIを組み込んだスマート家電メーカー、AIを活用した個別最適化教育サービス、AIによる顧客サポートを強化する企業などが挙げられます。
AI倫理・セキュリティ: AIの進化に伴い、倫理的な問題やセキュリティリスクも増大します。これらを解決するための技術やサービスを提供する企業も、社会的なニーズが高まるでしょう。

インターネットの時と同様に、AIのパラダイムシフトを理解し、その恩恵を受ける企業を見つけることが、これからの投資において非常に重要になります。ぜひ、AIが今後どのように社会を変えていくのか、アンテナを張って想像してみてください。その想像の先に、あなたの「お宝銘柄」が見つかるかもしれませんよ。

インターネットが起こしたパラダイムシフトと株価の軌跡

インターネットの登場は、まさに社会のあり方そのものを変える「パラダイムシフト」を引き起こしました。

Amazonの驚異的な成長

インターネットが普及し始めた1990年代後半、オンラインで本を販売することから始まったのがAmazon（アマゾン）です。当時の人々は、実際に店舗に行かずに本を買うという発想になじめなかったかもしれません。しかし、Amazonはインターネットの可能性を信じ、品揃えの豊富さ、利便性、そして顧客体験を追求し続けました。

Amazonは1997年5月に株式公開（上場）しました。上場当初の株価（株式分割調整後）はわずか約0.075ドルでしたが、その後eコマースの浸透とともに急成長を遂げ、ITバブル期には一時的に高騰・下落を経験したものの、その後も右肩上がりの成長を続け、現在では世界を代表する巨大企業へと進化しました。もし上場時に少額でも投資していれば、想像を絶するリターンが得られていたことでしょう。これは、インターネットというインフラの上で新たなビジネスモデルを構築し、社会の変化に対応し続けた企業の成功例です。※2025年2月　上場来高値　242.52ドル

Facebook（現Meta）によるコミュニケーションの変革

2000年代に入ると、インターネットの進化はソーシャルネットワーキングサービス（SNS）という形で人々のコミュニケーションに革命をもたらしました。その代表格であるFacebook（フェイスブック、現在のMeta Platforms）は、2012年5月に上場しました。上場時の株価は38ドルでしたが、その後もユーザー数を増やし続け、広告ビジネスを拡大。InstagramやWhatsAppといった人気サービスを買収しながら、株価も大きく上昇していきました。

Facebookの成長は、人々がオンラインで繋がり、情報を共有する方法を根本から変えたことを示しています。インターネットが単なる情報収集のツールから、人々の生活に深く根ざしたコミュニケーションプラットフォームへと進化した証と言えるでしょう。
※2025年6月　上場来高値　747.90ドル